业务简介

通过组合提供帐户管理、收付款、资金汇划、委托贷款、法人帐户透支、理财等服务，为企业搭建信息平台和资金平台；

协助企业科学合理地管理帐户和流动资金头寸，高效归集、调剂内部资金，降低集团资金成本、提高资金利用效率；

协助企业加强资金保值增值，提高资金流动性、提升财务管理水平；

结合网银实现账户管理、资金集中管理、收付款管理、跨境资金管理、电子对账与信息报告。

业务特点

实现资金的流动性与盈利性的统一；

实现流程合理、内控严密的全盘财务掌控，实现统一、灵活的资金集中与调度，提高集团各账户余额和交易流的集中管理；

简化对账程序并提高对账效率；

简化分子公司财务功能，提高工作效率；

减少闲置现金，减少多余借款、降低财务费用，获得更多的投资机会；

实时、精准的账户报告。

业务简介

在现行委托贷款的法律框架下，以外汇头寸日内集中方式，对境内成员公司的外汇资金进行集中管理；

申请主体：地区总部、财务中心或资金中心、研发中心。

申请程序：

由跨国公司申请，经上海市政府或浦东新区政府认定其资格（地区总部），出具相关认定文件；

跨国公司向银行提出申请，银行为其设计外币资金管理方案，双方协商一致后签署相关协议及授权书等；

银行将相关材料送国家外汇管理局报批；

获得批准后，银行为跨国公司开通企业网上银行；开立以跨国公司地区总部为账户名称的外币资金归集账户；以及境内成员公司在其所在地银行的资本金账户、经常项目账户和委托贷款专户；

开始享受中国银行提供的高效能、现代化外币现金管理服务。

业务特点

总部随时掌控下级机构的外币资金状况；

集中集团整体资金资源，降低集团外币备付金留存；

通过集团资源共享，降低财务费用；

银行协助企业完成清算及效益分配；

总部进行外币资金集中收付汇。